Stratégies d’investissement dans la transition vers les énergies propres

L'investissement dans les énergies propres se révèle être un choix judicieux pour assurer un avenir durable. Découvrons les différentes formes d'énergies renouvelables, leur fonctionnement et leurs avantages. Analysons le marché actuel et les prévisions prometteuses, tout en explorant les bénéfices financiers et environnementaux des investissements verts. Enfin, détaillons les différentes stratégies d'investissement ainsi que les défis et risques associés.

Comprendre les énergies renouvelables

Définir les formes d'énergies vertes

Il existe cinq grandes familles d'énergies renouvelables exploitables à grande échelle : l'énergie solaire, captant les rayons du soleil à travers des panneaux photovoltaïques ou pour le chauffage; l'énergie éolienne, utilisant la force du vent grâce à des éoliennes terrestres ou offshore; l'hydroélectricité, exploitant la puissance de l'eau des rivières ou des marées; la biomasse, valorisant les déchets organiques; et la géothermie, récupérant la chaleur du sous-sol.

Avantages des énergies renouvelables

Contrairement aux énergies fossiles polluantes et limitées, ces sources d'énergie vertes sont inépuisables à l'échelle humaine. Elles génèrent peu ou pas d'émissions de gaz à effet de serre et de déchets. Leur utilisation permet la production d'électricité, de chaleur, de froid et de carburants de façon durable.

Une croissance rapide du secteur

Selon l'Agence Internationale de l'Energie, la part des énergies renouvelables dans le mix électrique mondial devrait passer de 29% en 2020 à 38% d'ici 2027. La capacité installée des énergies vertes s'apprête à dépasser celle du charbon pour devenir la 1ère source de production d'électricité dès 2025.

Année	Part des EnR dans le mix électrique mondial
2020	29%
2027 (prévision)	38%

Retrouvez plusieurs vidéos en ligne à ce sujet, avec par exemple : Est-ce le moment d’investir sur les énergies renouvelables ?

Le marché actuel des énergies renouvelables

Une percée des énergies renouvelables dans le mix énergétique

La part des énergies renouvelables dans le mix énergétique mondial ne cesse de progresser. Selon l'Agence Internationale de l'Énergie (AIE), elle pourrait atteindre 38% d'ici à 2027, contre seulement 26% en 2019. Le solaire et l'éolien se taillent la part du lion, avec une capacité de production qui a augmenté de 45% en 2020 par rapport à l'année précédente.

La Chine en tête, l'Europe et les USA en embuscade

La Chine domine largement le marché, avec des investissements de 135 milliards de dollars dans les énergies propres en 2020, soit près de la moitié du total mondial. L'empire du Milieu mise particulièrement sur le solaire et l'éolien pour décarboner son mix énergétique. Les États-Unis et l'Europe ne sont pas en reste, avec respectivement 85,3 et 81,8 milliards de dollars investis en 2020. Le plan de relance européen consacre notamment 30% de son budget au financement de la transition énergétique.

Pays/Région	Investissements en 2020 (en milliards $)
Chine	135
États-Unis	85,3
Europe	81,8

Face à l'urgence climatique, les pays s'engagent donc massivement dans les énergies renouvelables. Un pari sur le long terme qui devrait s'avérer payant, tant sur le plan environnemental qu'économique.

Les avantages des investissements verts

Des retours financiers attractifs

Au cours des dix dernières années, la performance annualisée du capital-investissement dans les énergies renouvelables a atteint 14,2 % net de frais, selon l'association France Invest. Ce secteur en forte croissance promet donc des rendements solides sur le long terme. Investir dans des obligations vertes permet de financer directement des projets d'infrastructure comme des parcs éoliens ou solaires. Ces obligations, émises par des entreprises ou des collectivités, offrent généralement des taux d'intérêt stables et réguliers sur plusieurs années.

Un impact positif sur l'environnement

En plus des bénéfices financiers, les investissements verts ont un réel impact écologique. Chaque euro investi contribue au développement des énergies propres et à la réduction des émissions de gaz à effet de serre. Par exemple, investir 1000€ dans un projet éolien permet en moyenne de produire l'équivalent de la consommation électrique annuelle d'un foyer, tout en évitant le rejet de plusieurs tonnes de CO2. À grande échelle, ces investissements sont indispensables pour accélérer la transition énergétique.

Exemples de rendements obtenus

Type d'investissement	Rendement annuel moyen
Actions d'entreprises solaires	+11,2%
Obligations vertes	+3,5%
Fonds d'investissement EnR	+8,7%

Ces chiffres démontrent la performance financière des actifs verts, en plus de leur intérêt pour l'avenir de la planète. Associer rendement et impact positif est désormais possible grâce aux investissements dans la transition énergétique.

Comment investir dans les énergies renouvelables

Achat direct d'actions d'entreprises spécialisées

Une première possibilité consiste à acheter en direct des actions d'entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables. Il peut s'agir de producteurs d'électricité verte comme EDF Renouvelables, Engie ou Voltalia, de fabricants d'équipements comme Vestas (éoliennes) ou JinkoSolar (panneaux photovoltaïques), ou encore de développeurs de projets. Ces titres peuvent être logés dans un PEA pour bénéficier d'une fiscalité avantageuse. Attention cependant, un investissement en actions individuelles présente un risque élevé et nécessite de solides connaissances sur le secteur et les sociétés. Il est préférable de diversifier sur plusieurs valeurs.

Obligations vertes

Les obligations vertes, ou green bonds, constituent une autre façon d'investir dans la transition énergétique. Émises par des entreprises ou des collectivités, elles permettent de financer des projets environnementaux spécifiques comme la construction d'un parc éolien ou d'une centrale solaire. L'investisseur perçoit un coupon annuel et récupère son capital à l'échéance. Ces titres sont accessibles via des fonds obligataires verts proposés par la plupart des sociétés de gestion. Ils peuvent être souscrits en direct ou dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.

Fonds et ETF thématiques

De nombreux fonds et ETF (trackers) thématiques permettent également d'investir dans les énergies propres de façon diversifiée. Gérés activement ou reproduisant un indice, ils sélectionnent les entreprises les plus performantes du secteur. Voici quelques exemples de fonds disponibles :

Fonds	Société de gestion	Frais courants	Perf. 3 ans
Mirova Global Sustainable Equity Fund	Natixis	1,05%	+42%
BNP Paribas Energy Transition	BNP Paribas AM	1,97%	+58%
Pictet Clean Energy	Pictet AM	1,20%	+86%

Crowdfunding éco-responsable

Enfin, les plateformes de financement participatif comme Lendosphere, Enerfip ou Lumo permettent d'investir directement dans des projets d'énergies renouvelables portés par des PME, des collectivités ou des particuliers. L'épargnant peut choisir le projet qu'il souhaite financer et le montant investi, avec des tickets d'entrée à partir de 50€. Le crowdfunding offre généralement des rendements attractifs (entre 5 et 8% par an en moyenne) avec des durées d'investissement de quelques années. Mais il présente aussi des risques de perte en capital ou de défaut de l'emprunteur.

Portefeuilles personnalisés

Pour les patrimoines plus conséquents, il est possible de s'adresser à un conseiller financier ou un gérant privé pour construire un portefeuille d'investissement sur-mesure dans les énergies propres. Ce dernier sélectionnera une allocation adaptée entre actions, obligations et fonds en fonction du profil de risque et des objectifs du client. Cette solution permet un accompagnement personnalisé et un suivi régulier des investissements. Mais elle nécessite un apport initial d'au moins plusieurs dizaines de milliers d'euros et engendre des frais de gestion plus élevés que les solutions standards.

Les défis et risques associés aux énergies renouvelables

Risques techniques et financiers

Les projets d'énergies renouvelables présentent des risques techniques spécifiques selon les technologies utilisées. Les centrales solaires ou éoliennes sont par exemple dépendantes des conditions météorologiques, ce qui peut impacter leur production et leur rentabilité. Des innovations sont encore nécessaires pour améliorer les performances et réduire les coûts. Sur le plan financier, investir dans les énergies propres comporte un risque de liquidité. Les fonds investis sont souvent bloqués pour une longue durée (5 à 10 ans). Les rendements, même s'ils peuvent être attractifs, sont incertains et difficiles à anticiper. Le risque de perte en capital existe en cas de défaillance des projets financés.

Prudence et diversification indispensables

Face à ces défis, une grande prudence s'impose avant d'investir. Il est crucial de bien comprendre les caractéristiques des produits financiers proposés (actions, obligations vertes, fonds thématiques, etc) et d'évaluer leur adéquation avec son profil d'investisseur et ses objectifs. Diversifier ses placements sur plusieurs projets et technologies est essentiel pour réduire les risques. Les plateformes de financement participatif spécialisées peuvent aider à sélectionner des opportunités. Le recours à un conseiller financier expérimenté est aussi une option pour construire un portefeuille d'actifs verts adapté.

Bien choisir ses investissements

Avant d'investir, une analyse approfondie des entreprises et projets est indispensable pour s'assurer de leur solidité et potentiel. Certains critères clés :

• Maturité et expérience des équipes
• Etat d'avancement et faisabilité des projets
• Business model et prévisions financières
• Certifications et labels (Greenfin, etc)

Rester réaliste sur les rendements

Si les énergies renouvelables offrent des perspectives de croissance, les rendements restent variables et souvent inférieurs à ceux espérés. Un taux de 3 à 5% par an est déjà satisfaisant pour ce type de placements sur le long terme. La transition énergétique est un défi de taille qui nécessite des investissements massifs et patients. En y contribuant à son échelle, chaque épargnant peut soutenir le développement des énergies propres. Mais la prudence et le conseil restent de mise pour toute décision.

Future des énergies propres et impacts globaux

Un rôle clé dans la décarbonation

Les énergies renouvelables comme le solaire, l'éolien, l'hydraulique et la géothermie joueront un rôle majeur pour réduire les émissions de gaz à effet de serre liées à la production d'énergie. Selon l'Agence Internationale de l'Énergie, leur part dans le mix électrique mondial pourrait passer de 29% en 2020 à 38% en 2027. Cette progression, combinée à l'électrification des usages, est indispensable pour décarboner des secteurs comme les transports ou le bâtiment. Le rapport Net Zero by 2050 de l'AIE indique que pour parvenir à la neutralité, les renouvelables devront fournir près de 90% de l'électricité mondiale en 2050, contre 29% aujourd'hui. Cela implique d'accélérer massivement leur déploiement, avec des capacités solaires et éoliennes qui devraient atteindre respectivement 630 GW et 390 GW par an d'ici 2030, soit 4 fois le rythme actuel.

Des investissements massifs nécessaires

Cette accélération nécessitera des investissements sans précédent dans les énergies propres. D'après BloombergNEF, il faudrait investir en moyenne 1115 milliards de dollars par an d'ici 2050 dans la production d'électricité bas carbone, les infrastructures de réseau et le stockage. Soit environ 3 fois plus que les 303 milliards investis en 2020 dans les renouvelables.

Segment	Investissement annuel moyen 2020-2050 (Mds$)
Production électricité bas carbone	664
Infrastructures réseau électrique	352
Batteries stationnaires	41
Hydrogène et carburants décarbonés	58

Les pouvoirs publics devront donc mettre en place des politiques ambitieuses pour orienter les flux de capitaux vers ces investissements massifs. Cela passera par des incitations fiscales, des mécanismes de soutien (tarifs d'achat, appels d'offres...) et un cadre réglementaire favorable.

Un levier pour la création d'emplois

Outre leurs bénéfices climatiques, les énergies renouvelables représentent aussi un important gisement d'emplois. En effet, l'IRENA estime que les emplois dans le renouvelable pourraient passer de 11,5 millions aujourd'hui à 43 millions en 2050. Le solaire photovoltaïque et l'éolien seront les filières les plus pourvoyeuses, avec respectivement 19,9 et 5,5 millions d'emplois.

« Les énergies renouvelables ont prouvé qu'elles pouvaient créer des emplois par millions et injecter des milliards de dollars dans l'économie. » - Francesco La Camera, Directeur Général de l'IRENA

Ces créations d'emplois pourront compenser en partie les pertes dans les énergies fossiles et soutenir une transition juste. Elles nécessiteront le développement de formations adaptées pour préparer les travailleurs de demain.

Conclusion

Les défis à relever pour accélérer le déploiement des énergies propres sont donc immenses mais les bénéfices le sont tout autant. En orientant massivement les investissements vers ces filières d'avenir, nous pourrons bâtir un système énergétique décarboné, résilient et créateur d'emplois. Un impératif pour atteindre la neutralité carbone en 2050 et limiter le réchauffement planétaire.

L'essentiel à retenir sur l'investissement dans les énergies propres

Investir dans les énergies propres représente une opportunité unique de contribuer à un futur durable tout en bénéficiant de retours financiers intéressants. Malgré certains défis et risques, le marché des énergies renouvelables connaît une croissance soutenue, portée par des investissements massifs à l'échelle mondiale. En diversifiant son portefeuille et en s'appuyant sur des conseils avisés, chacun peut participer à cette transition énergétique prometteuse et jouer un rôle clé dans l'atteinte des objectifs de neutralité carbone.

Questions en rapport avec le sujet

Quelles sont les sources d'énergie propre ? Les énergies renouvelables comme l'énergie solaire, éolienne, hydraulique et géothermique sont considérées comme propres car elles n'émettent pas de gaz à effet de serre ni de polluants lors de leur production. Quelle est l'énergie de chauffage la plus rentable ? Le bois, ou la biomasse, est considéré comme l'énergie de chauffage la plus rentable parmi les nombreuses options disponibles. Quelle énergie offre le meilleur rendement ? Selon le texte, l'énergie nucléaire est celle avec le meilleur rendement. Elle est toujours disponible, rejette peu de CO2 dans l'atmosphère (comme les centrales hydrauliques), produit de l'électricité de façon constante, bien que son coût soit plus élevé que certaines énergies renouvelables. Quels sont les bénéfices des énergies propres ? Les énergies renouvelables comme le solaire, l'éolien ou la géothermie offrent des avantages écologiques et une source durable. Contrairement aux combustibles fossiles polluants et limités, elles ne génèrent pas de gaz à effet de serre et sont une solution pour la production d'énergie respectueuse de l'environnement.